Кто такой независимый финансовый советник?

Кто такой независимый финансовый советник?

Кто такой финансовый советник? Независимые финансовые советники — это новый для России класс специалистов, которые помогают в решении широкого спектра финансовых вопросов. Сюда можно отнести финансовых адвокатов, бухгалтеров аудиторов , брокеров, финансовых страховых агентов, аналитиков в сфере финансирования и других специалистов, которые на платной или бесплатной основе предоставляют консультации в сфере финансового планирования. Финансовыми советниками считаются лица, которые оказывают консалтинговые услуги в области финансового планирования, инвестирования, управления, а также осуществляют оценочную деятельность, учитывая при этом возможные риски и размер капиталовложений клиента. В интересах финансового советника выстроить с клиентом прочные отношения, которые ориентированы на долгосрочное планирование. Услуги финансовых советников могут носить как корпоративный, так и индивидуальный характер. И, если раньше к их услугам прибегали в основном компании для правильного планирования своей деятельности, то сейчас все чаще клиентами становятся частные лица. Какие люди прибегают к услугам финансового советника? Если учитывать, что мы все больше ориентируемся на страны, где профессия личного финансового консультанта приравнена к личному врачу или адвокату и регулируется законодательством этих стран, то можно с уверенностью утверждать, что за профессией независимый финансовый советник — большое будущее. Кому и зачем нужны услуги финансового советника?

Как найти личного финансового консультанта

Финансовый консультант - это одна и самых высокооплачиваемых профессий в мире, наряду с программистами, врачами, юристами. Профессия, которая пришла к нам с западных развитых стран, имеет очень хорошие перспективы развития в Украине и странах СНГ. Что же это за профессия?

Наши финансовые аналитики и инвестиционные советники расскажут, как Личный финансовый консультант научит, как правильно инвестировать, чтобы Достигнуть этого поможет финансовый план — профессиональные .

Мы не несем ответственность за результаты, полученные другими людьми, поскольку они могут отличаться в зависимости от различных обстоятельств. Политика конфиденциальности Настоящая Политика конфиденциальности персональной информации далее — Политика действует в отношении всей информации, которую ИП Кошин В. Согласие пользователя на предоставление персональной информации, данное им в соответствии с настоящей Политикой в рамках отношений с одним из лиц, входящих в Консультант, распространяется на все лица, входящие в Консультант.

Использование Сервисов Консультанта означает безоговорочное согласие пользователя с настоящей Политикой и указанными в ней условиями обработки его персональной информации; в случае несогласия с этими условиями пользователь должен воздержаться от использования Сервисов. Персональная информация пользователей, которую получает и обрабатывает Консультант 1. Персональная информация, которую пользователь предоставляет о себе самостоятельно при регистрации создании учётной записи или в процессе использования Сервисов, включая персональные данные пользователя.

Обязательная для предоставления Сервисов оказания услуг информация помечена специальным образом. Иная информация предоставляется пользователем на его усмотрение.

Финансовое планирование

Ответы на любые Ваши вопросы по личному финансовому планированию для достижения"глобальных" жизненных целей. Личный финансовый план Личный финансовый план Личный финансовый план - фундамент, на котором в дальнейшем, камень за камнем строится Ваша собственная финансовая крепость! Пенсионное планирование Пенсионное планирование Чтобы с уверенностью смотреть в будущее и не переживать о своей пенсии через лет, позаботьтесь о ней сейчас!

Достижение финансовых целей Хватит мечтать — пора достигать! Второе мнение У Вас уже есть личный финансовый план? Аналитическая рассылка Аналитическая рассылка Качественные акции, облигации, инвестиционные фонды и другие активы в России и за рубежом по низким ценам!

Личная. инвестиционная. стратегия,. или. План. захватагорода. Парижа В рекламном проспекте любого финансового консультанта вы увидите.

Зачем нужен финансовый советник? Процесс формирования инвестиционного портфеля может оказаться для некоторых инвесторов затруднительным. Проектирование, практическая реализация, контроль, ребалансировка, решение вопросов с налогами и периодическая переоценка стратегии отнимают много сил и времени. Еще сложнее отслеживать постоянно меняющуюся ситуацию на рынке, влияние на которую оказывают самые различные события, начиная от внутрикорпоративных решений и кончая глобальной политикой правительств государств и мировых финансовых организаций.

Далеко не каждый располагает достаточным количеством свободного времени, чтобы серьезно заниматься всеми этими вопросами, а даже если и располагает, то не обязательно готов посвятить исследованию инвестиций большую его часть. Как учит нас современная экономическая теория, каждый должен заниматься тем, что у него получается лучше всего, а непрофильные задачи делегировать профессионалам в соответствующей области. Если инвестор не готов управлять собственным портфелем, или хочет сосредоточиться на своей основной деятельности, то хорошим решением этой задачи является привлечение профессионального управляющего активами.

Куда вложить деньги. Основы инвестирования

Однако, в реальной работе мы иногда действуем наоборот - сначала выбираем инструменты, инвестируем, страхуемся и т. Методологически это неправильно хотя именно так и функционирует российская финансовая индустрия. Однако семилетний опыт работы показал, что для очень многих успешных людей в странах нашей деятельности Россия, Беларусь, Казахстан, Украина эта последовательность более комфортна.

Я объясняю это тем, что финансово и профессионально состоявшиеся люди - это, в большинстве своем, люди действия. Они действуют быстро, импульсивно и часто - по наитию, поэтому инвестировать деньги в консалтинг, результатом которого будет План, кажется им тоскливым, а вот взять и вложить долларов если тема кажется разумной, а консультант - адекватным - реально, быстро и радикально.

После нескольких попыток"переделать клиента", убеждая его в том, что нужно действовать совсем не так, мы"пошли ему навстречу", тем более, что накопленный опыт позволяет более или менее верно определить то, что из инструментов нужно конкретному человеку.

Инвестиционный проект — экономический или социальный проект, основывающийся на производственные; научно-технические; коммерческие; финансовые; экономические; социально-экономические. В коммерческой практике.

Специалист разъяснит все нюансы инвестирования и составит план в соответствии с личными потребностями. Финансовые консультанты помогают клиенту составить персональный план вложений в зависимости от степени риска и предпочтений гражданина. Стоит ли обращаться к инвестиционным советникам, и как добиться того, чтобы ваш персональный финансовый план оправдал ожидания. Он оценивает склонность клиента к риску и его предпочтения при разработке стратегии инвестирования.

Советники могут разъяснить все нюансы инвестирования в валюту, размещения вкладов, вложения в ценные бумаги акции, облигации , в паевые инвестиционные фонды, производные финансовые инструменты фьючерсы. Для клиента составляется персональный финансовый план, основанный на конкретных целях. Более 8 лет назад мы создали модель бизнеса, основанную на принципах персонального финансового планирования для каждого клиента. По словам экспертов, персональный план выгоден тем, что учитывает отношение человека к риску, его инвестиционные задачи.

К примеру, целью гражданина может быть формирование накоплений на те или иные цели — на пенсию, образование детей, путешествие мечты, на квартиру или автомобиль. План, формируемый вместе с финсоветником, позволяет определить суммы при заданных сроках либо наоборот — спрогнозировать сроки, если известны суммы, которые человек может откладывать для достижения своих задач. Кроме того, при планировании учитывается диверсификация вложений — таким образом, чтобы снижение в одних сегментах рынка не сказалось критичным образом на состоянии всего портфеля клиента.

Инвестиционный консультант задаст вам правильные вопросы, чтобы создать такой план. Советник выяснит ваше настоящее отношение к риску и вместе с вами определит необходимый вектор движения, утверждают эксперты. Работа инвестиционного консультанта похожа на работу психолога, который помогает человеку разобраться в себе и принять взвешенные решения.

Советники в законе

Помните замечательный и очень глубокий по смыслу разговор Алисы и Чеширского Кота? Очень часто диалог Независимого финансового советника со своим клиентом в точности напоминает этот разговор Алисы и Чеширского Кота. Отличие лишь в том, что главный вопрос, который интересует клиента: Вот сейчас Независимый финансовый советник, ни на секунду не задумавшись, откроет рот и произнесет сокровенное: И тут же засияет солнышко, возникнут молочные реки с кисельными берегами, и можно будет всю жизнь жить на проценты от вложенных денег, ни о чем более не заботясь.

Красота, не правда ли?

самостоятельно создать свой Личный Финансовый План и План Инвестирования Задача авторского курса В.Савенка «Школа Финансового Консультанта» ЛФП (Личный Финансовый План) и ИП (Инвестиционный План). • • •.

Вопросы и ответы От каких сумм можно начинать инвестировать с вами? Мы не устанавливаем формальных ограничений в нашей работе, создать свой Персональный финансовый план с помощью наших консультантов и получить рекомендации по его реализации может практически каждый. Однако, мы считаем, что, в принципе, стоит работать с Независимым финансовым советником только при достижении определенного материального благополучия - только тогда Вы получите максимальную пользу от сотрудничества.

Мы рекомендуем обращаться к финансовому советнику, если: Ваш персональный доход превышает 3 долларов США или эквивалента в другой валюте, доход семьи превышает 5 долларов США или эквивалента в другой валюте. Ваши ежемесячные доходы превышают ежемесячные расходы на долларов США или больше. Сумма Ваших активов превышает 50 долларов США или эквивалента в другой валюте. При этом Вам следует рассмотреть другие направления работы: Несмотря на демократичные пороги входа, мы можем предложить наилучшие решения следующей категории клиентов: Сумма активов от до 5 долларов США.

Финансовый советник

Как составляется инвестиционный личный финансовый план с помощью финансового консультанта Этап первый Вы получаете анкету, в которой указываете свои инвестиционные возможности: Кроме того, при необходимости вы отвечаете на вопросы подготовленного теста, по результатам которого консультант определяет вашу готовность к риску — ваш тип инвестора.

Чем полнее на данном этапе будет информация от вас — тем эффективнее будет результат. Через дня после получения результатов анкеты и теста консультант представляет вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования. Этап второй Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с вашей стороны.

Убедившись в профессионализме консультанта, клиент осознает Личный финансовый план создается для семей, которые строят продукты фондового рынка, инвестиционные фонды, страхование жизни и.

Во-первых, финансовый консультант поможет составить личный финансовый план или инвестиционный план. Таким образом, получается наглядное представление о том, есть ли соответствие между доходами и расходами, в какие моменты наблюдается излишек или дефицит денежных средств. Кроме того, личный финансовый план можно использовать и в качестве инструмента управления личными финансами, так как он позволяет увидеть возможную временную нехватку денег в будущем, а следовательно, предотвратить её.

Финансовое планирование поможет снизить возможные риски, вероятность неприятных, накладных ситуаций. Во-вторых, финансовый консультант поможет сформулировать собственные инвестиционные цели. К тому же жизнь научила нас постоянно помнить об инфляции. В таких условиях вполне естественно, что каждый начинает задумываться о необходимости сбережения и выгодного инвестирования средств. Чтобы разобраться в этом многообразии и сделать правильный выбор, нужно знать и учитывать различия в режимах налогообложения, ликвидности, в соотношениях доходности и риска, законодательном регулировании и перспективах развития.

Всё это входит в сферу компетентности финансового консультанта, так как эта профессия обязывает быть универсальным специалистом по широкому спектру современных финансовых услуг: Личный финансовый консультант даст рекомендации по выбору подходящего Вам инструмента инвестирования сбережения для достижения конкретно определенной цели.

Результатом и целью работы консультанта является повышение уровня материального благосостояния клиента. В-третьих, личный финансовый консультант должен быть независимым.

Услуги финансового консультанта

Дополнительная информация Политика конфиденциальности Настоящая Политика конфиденциальности персональных данных далее — Политика конфиденциальности действует в отношении всей информации, которую данный сайт, на котором размещен текст этой Политики конфиденциальности, может получить о Пользователе, а также любых программ и продуктов, размещенных на нем. В настоящей Политике конфиденциальности используются следующие термины: Использование Пользователем сайта означает согласие с настоящей Политикой конфиденциальности и условиями обработки персональных данных Пользователя.

В случае несогласия с условиями Политики конфиденциальности Пользователь должен прекратить использование сайта.

Финансовый консультант, инвестиционный консультант планирование включает в себя составление личного инвестиционного плана клиента с.

Поправки касаются только инвестиций в ценные бумаги и лишь в этой части распространяются на деятельность финансовых консультантов, дающих в том числе рекомендации в области кредитования, налогообложения, составления персональных бюджетов или пенсионных планов. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников, который ведет Банк России.

Для включения в единый реестр инвестиционных советников они должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Квалификационные требования будут также устанавливаться ЦБ. ИФРУ предложил Банку России разработать программу и базу вопросов для квалификационного экзамена в сфере деятельности инвестиционного советника.

Наш институт уже много лет готовит финансовых советников.

Личный финансовый план


Comments are closed.

Узнай, как дерьмо в голове мешает тебе эффективнее зарабатывать, и что ты можешь сделать, чтобы очистить свой ум от него полностью. Нажми здесь чтобы прочитать!